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    金融服務數字化轉型緊迫性升級,敏捷創新是彎道超車關鍵

    2021-08-13 08:30:00 大京網 

    記者:王娟

    隨著科技的進步和全球商業環境的不斷變化,加之這幾年在疫情的肆虐下,全世界各行各業都遇到了或大或小的挑戰。在市場上,消費者行為習慣發生巨大變化,企業運轉上的阻滯情況也時有發生,這些困境都讓許多老牌企業倍感困擾。但筆者認為,“挑戰”與“機遇”是并存的,好的企業往往懂得如何在逆境中迎頭而上,進行自身的轉型升級,從而利用時勢扶搖直上。所謂“好風憑借力,送我上青云!

    根據企業數字化轉型指數數據調研可知,自2018至2020年,企業整體數字化的穩步推進實現了企業數字化轉型指數平均得分從37%到50%的飛躍式突破。各行各業積極進行數字化轉型使企業內部形成了良好的生態系統,甚至在疫情的沖擊下用數字化能力將風險降到最低。數字化轉型,相信能給企業和管理者帶來新的展望。

    數字化轉型的緊迫性

    隨著金融發展水平的不斷提高,金融服務也獲得了長足的進步。但仍有一定的進步空間,亟需進行數字化的轉型獲得升級——這是面對新的工作生態系統所做出的積極變化。正如項目管理協會(PMI)《2021年職業脈搏調查》數據所指出的,當前新冠疫情大流行最明顯的后果之一,就是 "加快了新的工作方式和價值交付方式的采用,也使數字化的速度急劇加快,規模成倍擴大!痹谡{查中,PMI向全球近4000名項目專業人士進行了問卷調查,結果顯示:數字化轉型(68%)被受訪者們列為疫情期間最重大變化第一位,隨后才是業務戰略(64%)和組織適應性(61%)。而在這三大重點領域的變革方面,調查數據表明,金融服務和IT表現最為突出,不出所料地領先于全球和其他行業?芍,對金融服務公司來說,進行數字化轉型是大勢所趨。

    當前全球疫情仍繼續在蔓延,市場不確定性提高,所以我們可以預見,在一定時間內實現數字化轉型仍是企業的當務之急。這一轉型無疑能增加項目管理的靈活性,給金融服務公司帶來更高更好的效益。

    行業的現狀與轉機

    在2020年,Forrester公司發布的《2020金融服務業數字化轉型現狀的調研報告》中指出:金融服務公司在努力制定和執行連貫的數字轉型戰略,當中改善客戶體驗和增加公司收入仍是轉型的主要驅動力,但負責轉型計劃的領導者們將技術和流程的投資置于銷售或市場營銷之上,并低估了數字化轉型所面臨的組織和文化挑戰。然而數字化轉型成功不僅僅需要更好的技術,更需要新的技能和適應性強的組織結構及文化,并非一蹴而就的。

    其二有數據顯示自2017年以來,金融服務公司在轉型計劃中,用于數字化轉型的預算超過IT預算的四分之一,但2019年與2017年相比,這一占比卻下降了3%。公司計劃執行過程中通常是首席信息官(CIO)和首席技術官(CTO)領導,然而領導轉型的管理層在實際操作中會優先考慮優化信息技術流程,往往在銷售和營銷方面的投入落后于其他行業。這給我們的啟示是,企業應不斷增強決策的主動性和應對的敏捷性。

    數字化轉型,選擇敏捷創新路徑是關鍵

    在與某金融服務機構高管的訪談中,他也談了很多他所觀察到的業界近些年數字化轉型遇到的挑戰。

    數字化轉型面臨著難度大,投入高和周期長的現狀。與之矛盾但也是普遍現象的是,金融服務機構非常迫切希望能加快數字化轉型步伐,提升客戶體驗、運營效率和流程管理,以此來應對經營壓力,實現“彎道超車”。對此,行穩致遠——選對路比走得快更為重要。這主要體現在三個方面。

    第一,切準新技術與自身業務的結合點。

    云技術則可以為企業帶來數字化所需要的靈活性及敏捷性,更多像人工智能、物聯網、區塊鏈等新興技術在金融服務領域也有具有巨大潛力。金融服務機構應該切準新技術與自身業務的結合點,在業務模式和商業模式上實現真正通過數字化轉化為客戶滿意度和業務價值。

    第二,找到企業和項目專屬的敏捷創新路徑。

    敏捷研發是數字化轉型的必備能力。對金融服務公司來說,不能選擇正確的敏捷研發路徑,就不能獲得理想的敏捷開發和交付能力,那么再宏偉的數字化轉型戰略,成功都無從談起。這是那些數字化剛剛起步,或者數字化成熟度較低的企業常遇到問題——他們往往更多參照國內外的最佳實踐,忽略了自身業務背景和應用場景的特性,這也就造成了“別人用地好好的,為什么放到我們公司的項目中就行不通?”

    第三,提高組織持續迭代優化的能力。

    數字化轉型是一項持久戰,需要不斷地優化運營和迭代升級。烏卡時代,“唯有變化是不變的事實”。過去的成功,積累的能力并不能保證可以在未來新時代獲得成功。那么,組織如何創建新的機制來持續獲得快速學習、快速適應、快速變革、引領創新的能力,不斷在新的商業環境中獲得持續發展——長遠來講也將會是一大課題。

    誠然,在數字化時代下,金融服務公司想要成功轉型,基于自身業務引入技術是基礎,具備持續選擇正確敏捷創新路徑是關鍵,堅持組織、文化、人才建設是保障,組織具備持續迭代能力是重點。我們可以從中得到經驗:在持續敏捷研發的基礎上,不斷壯大技術團隊,是獲得成功的要素。

    運用敏捷管理在加拿大有一個成功案例,筆者認為這對金融服務公司來說有一定的借鑒意義。

    敏捷管理的全球實踐

    卑詩省汽車保險公司 (ICBC)是一家加拿大省級皇家公司(為政府所有),也是卑詩省唯一一家汽車保險公司。為了更好地適應時代變化和客戶服務需求,ICBC經歷了一個長達數年的大規模IT數字化轉型。ICBC在面對從舊主機系轉為現成解決方案中,很清楚地認識到并不能直接采用一個一刀切的敏捷框架。他們需要一個更靈活,更實用的企業級解決方案,在應對組織內固有的挑戰的同時,能更好交付數字轉型成果。在勉力嘗試混合敏捷和瀑布式方法之后,ICBC轉寄希望于PMI的Disciplined Agile(規范敏捷),以此尋求一個可以賦予項目交付靈活性的解決方案,并能夠在大型政府機構中大規模應用。之所以選擇Disciplined Agile,正是因為它賦予了可以改進組織內多種工作方式的靈活性。

    ICBC制定的Disciplined Agile培訓機制由理賠部開始。在培訓開始之后的兩年里團隊的發布節奏增長了七倍,從每年3-4次發布增至42次。在整合方面與ICBC現有的精準流程改進舉措無縫銜接,可謂為效果顯著。隨后培訓反饋逐漸擴大,建立了統一的詞匯基礎以及新的工作方式,形成了提升生產力的共識。在經過了結合教練輔導的培訓之后,公司IT部門成功地如期按預算交付了36個轉型項目。隨著Disciplined Agile開始在公司扎根,ICBC成立了卓越中心,聚集了受過Disciplined Agile方法培訓的內部教練。這些教練為組織實踐和原則熟悉上提供支持,為建立賦能團隊成功的文化做出了極大貢獻。

    ICBC運用Disciplined Agile獲得成功的經驗能給我們很多的啟發,隨著企業不斷轉型升級,我們要時刻關注時代變化需求、用正確的管理方法應對問題。

    (責任編輯:張曉波 )
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